Cómo Evitar las Estafas de Inversiones en Línea

Para evitar las estafas perpetradas por medio de Internet, se le recomienda lo siguiente  Verifique las declaraciones del sitio a través de una fuente independiente. Nunca jamás haga una inversión basándose únicamente en lo que lea en un boletín informativo electrónico u otro tipo de información publicada en un boletín o blog especialmente si la inversión involucra a una compañía pequeña con muy bajo nivel de comercialización y que no es muy conocida.


Una compañía o sus promotores pueden fácilmente hacer declaraciones grandiosas sobre los desarrollos de un nuevo producto, contratos lucrativos o el buen estado financiero de la compañía. Antes de invertir, asegúrese de verificar esas declaraciones valiéndose de una fuente independiente. Comience recurriendo a fuentes imparciales, como por ejemplo SEC, el ente regulador de valores de su estado y las organizaciones de autorregulación del mercado de valores (incluidas NYSE, Amex y Nasdaq).Cómo Evitar las Estafas de Inversiones en Línea

Haga una investigación. Las ofertas de comercialización de valores deben registrarse ante la SEC o ser elegibles para una exención  de lo contrario, la oferta es considerada ilegal. Para comprobar si una inversión está registrada, verifíquelo en la base de datos de la SEC y llame al ente regulador de valores de su estado para obtener más información sobre la compañía y sus promotores. El hecho de que una compañía registre los valores de inversión que comercializa y que presente un informe ante la SEC no garantiza necesariamente que la compañía en cuestión sea una buena inversión.de la misma manera, el hecho de que una compañía no registre sus valores ni presente informes tampoco significa que la compañía sea un fraude. Pero tenga en cuenta que muchos fraudes de inversiones, incluidas las estafas perpetradas en línea, involucran a acciones o valores que no han sido registrados por lo tanto, investigue antes de invertir.

Sea escéptico con las auto-referencias. Los defraudadores le asegurarán falsamente que una inversión determinada está correctamente registrada ante la agencia pertinente y le demostrarán intención de darle el número de teléfono de la agencia para que usted pueda verificar esa nformación”. Algunas veces le darán el número de la verdadera agencia pero otras veces inventarán un nombre. Pero aún en el caso de que la agencia exista, la información de contacto que le suministren será invariablemente falsa. Con esta información, en lugar de comunicarse con un funcionario gubernamental, usted hablará con uno de los estafadores o alguno de sus colegas quien le dará las mejores referencias sobre la compañía, el promotor o la transacción.

Verifique exhaustivamente a los promotores y directivos de la compañía. Muchos de los defraudadores son reincidentes. En todas las ocasiones que la SEC demanda a un individuo o entidad, la agencia emite un comunicado informando el caso en litigio. El listado de casos en litigio incluye las demandas presentadas desde el año 1995 y puede consultarse en Internet en la sección “litigation releases” del sitio Web de la agencia , www.sec.gov/investor/espanol.shtml. Haga una búsqueda ingresando el nombre del promotor, de su compañía o boletín informativo, o el nombre de la compañía promocionada y de sus empleados ejecutivos y directivos. Usted también puede revisar los antecedentes de sanciones disciplinarias y de temas relacionados a la licencia de la persona o entidad que promueve la oportunidad de inversión utilizando el servicio gratuito de NASD llamado rokerCheck o llamando al ente regulador de valores de su estado.

Averigüe donde se comercializan o cotizan las acciones. Muchas pequeñas compañías con muy bajo nivel de comercialización no pueden cumplir con los requisitos necesarios para ser incluidas en el listado de compañías que cotizan en un mercado de valores del ámbito nacional. En cambio, las acciones o valores de estas compañías se comercializan en el mercado extrabursátil también llamado mercado secundario (over-the-counter market u OTC market) y se cotizan a través de sistemas extrabursátiles, como por ejemplo el OTC Bulletin Board o las Pink Sheets. Las operaciones con acciones que se comercializan en el mercado extrabursátil generalmente son las más riesgosas y resultan ser más susceptibles a la manipulación.


Tenga cuidado con los argumentos de ventas de alta presión. Tenga cuidado con los promotores que lo presionan para actuar sin darle el tiempo necesario para pensar sobre la inversión ni para hacer una investigación completa de una oportunidad de inversión. No caiga en la trampa creyendo que se perderá la “oportunidad de su vida “ de ganar mucho dinero si no actúa rápidamente. Recuerde: si una oportunidad aparenta ser demasiado buena para ser real, probablemente lo es.

Considere la fuente de las referencias y sea escéptico. Cuando algún desconocido le ofrezca información de primera mano para ganar dinero con una inversión, pregúntese: ¿Por qué a mí? ¿Por qué este extraño me está dando esta información a mí? ¿De qué manera se benefi ciará si hago la transacción? Nunca se olvide de que la persona que está promocionando la inversión puede ser un individuo de la misma compañía o un promotor remunerado que percibirá una estupenda ganancia si usted hace la transacción.

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