Las compañías de seguro de carro más grandes de Estados Unidos son 10 y son las que abastecen a los dos tercios del mercado con descuentos, paquetes múltiples de pólizas con tarifas adecuadas y políticas acordes a las necesidades de cada usuario, pero..
Donde comprar la póliza de seguro de carro en Estados Unidos
Si buscas un seguro de carro quieres la mejor compañía de seguros que proteja a tu coche y a ti además de proteger a los terceros en caso de accidente, pues algunas de las mejores son:
1. State Farm
State Farm, es la más grande de Estados Unidos con el 18% de participación dentro del mercado. Además cuenta con 18 mil agentes en la red nacional y ofrece una cantidad superior a los 100 servicios y ofrece descuentos en curso de conducción defensiva y anti robo,
En el año 2016 State Farm fue reviosionada y obtuvo una clasificación superior al promedio de satisfacción general y superior en fortaleza financiera, pero como negativo no proporciona información sobre sus competidores para que el cliente pueda contar con un panorama más claro y es necesario recurrir a un agente para poder conocer la política del seguro.
Seguro de auto state farm
Seguro de auto state farm con sede en Bloomington, Illinois, cuenta con 18 mil agentes en Estados Unidos, pero si no quieres acércate a una agencia cerca de ti, puedes solicitar una cotización de seguro on line en cualquier momento del día incluyendo por la noche.
Ofrece precios de seguros de automóviles competitivos. Además es una compañía de seguros con excelente solidez financiera con distinciones de A. M. Best & Global Ratings, organizaciones que otorgan calificaciones de seguro en base a la condición financiera de las compañías de seguro y la capacidad de cada una de ellas para el pago de los reclamos.
Ofrece cobertura contra choque con pago de reparaciones o reemplazo del vehículo cuando chocas contra otro.
Ofrece un seguro amplio para el pago de reparación o reemplazo de tu auto si se daña por choque o robo.
Ofrece el seguro de responsabilidad civil para el pago de reparación del vehículo, daño a la propiedad terceros y gastos médicos.
2. Geico
Con Geico es posible administrar las cuenta online en lugar de recurrir a un agente en persona, por lo cual puede ser una buena opción además de ofrecer los precios más bajos en seguros de coches y cuenta con aplicaciones online muy fáciles e incluye cobertura opciones para asistencia en las carretera y avería mecánica.
Geico también fue revisionada obteniendo una clasificación con un buen promedio en satisfacción general y fortaleza financiera.
2.1 Seguro de carro geico
Profundizando, Geico en español, es un proveedor de seguros de carro que abarca casi todos los estados de Estados Unidos, con un valor de las primas que están al mismo nivel que cualquiera de los demás proveedores de seguros de automóviles.
Puedes ingresar a su sitio oficial para saber si el proveedor ofrece sus servicios en tu estado y podrás comprobar la disponibilidad y todos los detalles de la póliza de seguro.
Si perteneces a California ten en cuenta que requieres:
- Una cobertura mínima de responsabilidad por lesiones corporales de 15,000 por persona y 30,000 por accidente.
- Requieres un mínimo de 5000 por responsabilidad por dañosa a la propiedad.
- Requieres un mínimo de 30000 por lesión corporal del conductor sin seguro.
3. Alistate
Si bien Alistate cuenta con precios altos, es una compañía de seguros de automóviles con buenos descuentos que ayudan a que las primas puedan ser un 30% menos e incluyen un descuento por conducción sin accidentes o sin violaciones de tránsito durante tres años que llegan al 22% de descuento.
La revisión de Alistate determinó un promedio bueno en su clasificación por satisfacción general y solidez financiera.
4. Progressive
Progressive se destaca con su herramienta Name your Price que facilita encontrar las políticas de acuerdo a la necesidad del presupuesto del cliente y también cuenta con la herramienta para cotizar on line y conocer una estimación sobre las tasas y comparar con otras aseguradoras competidoras.
Ofrece descuentos integrados incluyendo descuentos por varios coches y controladores y por lo tanto es fácil que puedas conformar un paquete de seguro personalizado con un tipo de cobertura y prima que sea ideal para ti.
Progressive fue revisionada y calificó con un promedio de satisfacción general y fortaleza financiera buena.
5. USAA
USAA tiene políticas específicas para las familias militares u incluyendo seguro d auto a largo plazo con descuento. Puedes ser elegible si eres un militar activo como miembro de la armada, de la fuerza aérea, del ejército, de la infantería marina o de la guardia costera.
También puedes ser elegible si eres casado o viudo de un miembro de USAA o tus padres tienen o tenían su auto asegurado en USAA.
Sui eres guardia marina o cadete o estás inscripto en la academia de servicio de Estados Unidos con beca ROTC O ROTC avanzado.
6. Seguro de carro progressive
Seguro de carro progressive te ofrece un tarjeta de identificación para que tengas mayor flexibilidad y control de tus pagos, puedes hacer que tus pagos mensuales se configuren automáticamente. Además cuenta con atención al cliente todos los días del año en cualquier horario para que puedas comunicarte fácilmente.
Puedes gestionar tu política por internet. Solo ingresa al sitio web, inicia sesión y con un clic en administrar puedes realizar pagos, ver los detalles de tu póliza, puedes hacer reclamos, imprimir la tarjeta de identificación o el comprobante del seguro.
Haciendo clic en Pagos encontrarás la información de los pagos y la facturación. E la sesión Resumen tendrás la información de un pago pendiente y también puede realizar el pago on line, actualizar el método de pago, y programar pagos.
Haciendo clic en Reclamos puede hacer tu reclamo, verificar el estado del reclamo reciente y revisar los reclamos anteriores.
Haciendo clic en Documentos puedes obtener tu tarjeta de identificación, el comprobante de seguro y otros documentos. Puede descargarlo, imprimirlo o elegir q te lo envíen por fax o por correo.
7. Seguro de Viagem
Viagem te ofrece seguro por accidente con cobertura por un evento fortuito, repentino o inusual que resulte de una causa violenta o externa.
Entre sus distintos tipos ofrece el seguro de viaje Viagem con cobertura por pérdida de equipaje, enfermedades y accidentes en los vuelos.
También ofrece cobertura de salud incluyendo enfermedades, reacciones alérgicas y otras que no sean traumatismos, discapacidad y condicione que puedan ser verificadas con un examen médico o relacionadas a una condición mental o nerviosa qw no pueda revelar síntomas específicos que derive en un diagnóstico inequívoco o indiscutible.
No ofrece cobertura por una condición de salud preexistente, es decir una enfermedad que como persona asegurada tienes o deberías haberla tenido en cuenta cuando te suscribiste a una póliza y estás sujeto a un tratamiento previo.
Principales compañias aseguradoras de autos
Amica Mutual
Amica Mutual Insurance Company tiene su sede en Providence, Rhode Island, y es miembro del Amica Mutual Group. La compañía tiene más de $2 mil millones en activos, una fuerte visión de largo plazo, y ha sido calificada A+++ (Superior) por A.M. Best en mayo de 2009. Según JD Power & Associates, «Amica Mutual ocupa el primer lugar por octavo año consecutivo entre las compañías de seguros de propiedad, con un desempeño particularmente bueno en los cinco factores que contribuyen a la satisfacción general del cliente.
Auto-Owners
Auto-Owners Insurance Company tiene su sede en Lansing, MI, y es miembro de Auto-Owners Insurance Group. La compañía tiene más de US$2 mil millones en activos, una fuerte visión de largo plazo y ha sido calificada A+++ (Superior) por A.M. Best en mayo de 2009. Esta compañía recibió 4 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
Erie Insurance
Erie Insurance Company tiene su sede en Erie, PA, y es miembro del Erie Insurance Group. La compañía tiene más de US$2 mil millones en activos, una perspectiva estable a largo plazo, y ha sido calificada A+ (Superior) por A.M. Best en junio de 2009 y AA por Standard & Poors hasta diciembre de 2007. Esta compañía recibió 4 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
State Farm
State Farm tiene su sede en Bloomington, IL. La compañía tiene más de US$2 mil millones en activos, una perspectiva estable a largo plazo, y ha sido calificada A+++ (Superior) por A.M. Best en mayo de 2009 y AA por Standard & Poors en marzo de 2009. Esta compañía recibió 4 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
Cincinnati Insurance
Cincinnati Insurance Company tiene su sede en Cincinnati, OH, y es miembro de las compañías de seguros de Cincinnati. La compañía tiene más de US$2 mil millones en activos, una perspectiva estable a largo plazo, y ha sido calificada A+ (Superior) por A.M. Best en diciembre de 2008 y A+ por Standard & Poors en junio de 2008. Esta compañía recibió una mezcla de 3 y 4 estrellas de 5 por JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
Alfa
Alianza Alfa Insurance Corporation tiene su sede en Glen Allen, VA, y es miembro de Alfa Insurance Group. Esta compañía tiene más de US$1,000 millones en activos, una perspectiva estable a largo plazo y ha sido calificada A+ (Superior) por A.M. Best desde marzo de 2009. Esta compañía recibió una mezcla de 3 y 4 estrellas de 5 por JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
The Hartford
Hartford Accident & Indemnity Company tiene su sede en Hartford, CT, y es miembro del Hartford Insurance Group. Esta compañía tiene más de 2.000 millones de dólares en activos, una perspectiva negativa a largo plazo, y ha sido calificada A (Excelente) por A.M. Best en febrero de 2009 y A por Standard & Poor’s desde junio de 2009. Esta compañía recibió 4 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
American Family
American Family Life Assurance Company of New York tiene su sede en Columbus, Nueva York y es miembro del Grupo Aflac Incorporated. La compañía tiene más de 2.000 millones de dólares en activos, una perspectiva estable a largo plazo, y ha sido calificada A+ (Superior) por A.M. Best desde febrero de 2009 y AA- por Standard & Poor’s desde abril de 2009. Esta compañía ha recibido 3 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
Allstate
Allstate Insurance Company tiene su sede en Northbrook, IL y es miembro de Allstate Insurance Group. La compañía tiene más de US$2 mil millones en activos, una perspectiva estable a largo plazo, y ha sido calificada A+ (Superior) por A.M. Best desde noviembre de 2009 y AA- por Standard & Poors desde enero de 2009. Esta compañía ha recibido 3 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y precios.
Liberty Mutual
Liberty Mutual Insurance Company tiene su sede en Boston, MA, y es miembro de Liberty Mutual Insurance Companies. La compañía tiene más de US$2 mil millones en activos, una perspectiva negativa a largo plazo, y ha sido calificada A (Excelente) por AOS. Mejor desde abril de 2009 y A- por Standard & Poors hasta septiembre de 2008. Esta compañía ha recibido 3 estrellas de 5 de JD Power & Associates en todas las categorías relacionadas con la satisfacción del cliente, selección de productos y preselección.
Compañías de seguros en Estados Unidos – Insurance companies
Las compañías de seguros para ser elegidas por los clientes pueden ser clasificadas por su tamaño, por su solvencia financiera, por cómo cotizan en el mercado, por su valor en la bolsa de valores, por la venta de primas netas en el año o por el valor de las pólizas que vendieron.
Todos estos valores dan un ranking sobre las mejores o las que se posicionan en los primeros lugares del ranking.
Cuáles son las principales compañías de seguros en Estados Unidos
A partir del ranking de las compañías de seguros según su capitalización en las bolsas mundiales, da lugar a los inversores a comprar accione de estas empresas.
- Entre de este ranking en primer lugar se encuentra Berkshire Hathaway con una capitalización de 308 billones de dólares,
- En segundo lugar se encuentra China Life Insurance con una capitalización de 80 billones de dólares.
- En tercer lugar se ubica Allianz con una capitalización de 76.8 billones de dólares.
- En cuarto lugar se encuentra American International Group con una capitalización de 72.3 billones de dólares.
- En quinto lugar se ubica Ping An of China con una capitalización de 65.6 billones de dólares.
- En sexto lugar se encuentra Metlife Inc con una capitalización de 59.4 billones de dólares.
- En séptimo lugar se ubica AXA con una capitalización de 57.8 billones de dólares.
- En octavo lugar se ubica AIA Group Hong Kong con una capitalización de 54.4 billones de dólares.
- El noveno lugar lo ocupa ING Group con una capitalización de 54.4 billones de dólares.
- El décimo lugar lo ocupa Zurich Insurance con una capitalización de 45.4 billones de dólares.
Pólizas vendidas de las compañías de seguros en Estados Unidos
No todas las compañías de seguros cotizan en bolsa, entonces se crea el ranking utilizando los datos de ventas y en este sentido:
- State Farm Group ocupa el 1er lugar del ranking con un valor de 50.8 billones en sus pólizas vendidas.
- Allstate Insurance Group ocupa el 2º lugar con un total de 24.8 billones en pólizas vendidas.
- Liberty Mutual ocupa el 3er lugar con 21.5 billones en pólizas vendidas.
- Berkshire Hathaway, ocupa el 4º lugar con un valor de 21.4 billones en pólizas vendidas.
- Travelers Group, ocupa el 5º lugar con un valor de 20.6 billones en pólizas vendidas.
- American International Group, ocupa el 6º lugar con un valor de 19.7 billones en pólizas vendidas.
- Nationwide Group, ocupa el 7º lugar con un valor de 14.5 billones de dólares.
- Progressive Insurance Group, ocupa el 8º lugar con un valor de 14.5 billones de dólares en pólizas vendidas.
- Farmers Insurance Group, ocupa el 9º lugar, con un valor de 14.1 billones de dólares.
- USAA Group, ocupa el 10º lugar con un valor de 10.7 billones de dólares.
Según sus activos totales: El ranking de las compañías aseguradoras evaluadas según sus activos totales es el siguiente:
- 1ª Metlife con 914.687 billones de dólares.
- 2ªPrudencial Financial con 797.365 billones de dólares.
- 3ª Bekshire Hathaway con 654.451 billones de dólares.
- 4ª American Internacinal Group con 500.162 billones de dólares.
- 5ª New York life con 318.000 billones de dólares.
- 6ª TIAA con 294.057 billones de dólares.
- 7ª Lincoln Financial Group con 267.458 billones de dólares.
- 8ª Aegon Americas (Trasamerica) con 263.190 billones de dólares.
- 9ª Mannulife Financial con 262.630 billones de dólares.
- 10ª State Farm Group con 256.030 billones de dólares.
No obstante se realizan clasificaciones de otro tipo evaluando a las compañías de seguros de acuerdo a la satisfacción general,. En este sentido:
Geico es una buen opción para administrar una cuenta on line en lugar de contactar a la empresa en persona, ofrece precios más bajos en seguros de automotores, aplicaciones on line fáciles como también ofrece herramientas de gestión on line muy simples.
Otras características que hacen que Geico se destaque son las coberturas opcionales como asistencia de emergencia en carretera, avería mecánica y reembolso de alquiler.
En el año 2016 Geico fue clasificada como mejor en cuanto a satisfacción general por J. D. Power y mejor por fortaleza financiera por Standard &Poor’s.
Alistate: Si bien Alistate cuenta con los precios más altos es una compañía de seguros con un buen menú de descuentos que ayudan a que las primas obtengan un descuento de 30%, incluyendo un descuento de primer nivel que recompensa por conducir sin accidentes por tres años o con un 22% de descuento por no cometer violaciones.
Además ofrece una amplia selección de servicios que van desde un seguro de hogar y automóvil hasta un seguro de vida, anualidades y fondos mutuos.
En cuanto a satisfacción general, es una compañía que logró una buena posición según la evaluación de J. D. Power y de acuerdo a su fortaleza financiera también logró una buena posición según la evaluación de A. M. Best.
Progressive: En cuanto a la compañía Progressive se destaca por su herramienta Name your Price que ayuda a encontrar las políticas que se ajustan a cada presupuesto.
También cuenta con una herramienta para cotizar on line que otorga una estimación de las tasas de la compañía junto con las tasas de algunos de los principales competidores.
Con muchos descuentos integrados incluyendo descuentos para conductores múltiples y seguros, es fácil poder crear un paquete personalizado con la cantidad correcta de cobertura y una prima que funcione para cada cliente.
USAA: Cuenta con políticas automotrices con características que incluyen el descuento de un seguro a largo plazo del automóvil, pero para ser elegible, debes calificar con los criterios de USAA, los cuales incluyen:
Ser militar activo miembro del ejército, marina, marín, guardacosta o fuerza aérea.
Ser un individuo ex militar que se separó o se retiró con una descarga honorable.
Familia, viudas, viudos, ex cónyuges no casados o niños cuyos padres tenían un seguro de propiedad o automóvil de USAA.
Cadetes y aspirantes o individuos matriculados en academias de servicio de Estados Unidos, en becas ROTC o en AROTC avanzado.
Farmers: es un compañía con una experiencia de 85 años, para quienes se interesan por un póliza de seguro de automóvil, Farmers Insurance cuenta con buenas opciones, con complementos opcionales que incluyen reemplazo de automóviles nuevos, perdón por reclamos pequeños y perdón por accidentes.
Algunos de los descuentos que ofrece son los de afinidad de la compañía abiertos a profesionales como ingenieros, médicos, arquitectos, bomberos, policías, científicos, pilotos, abogados y profesores.
Liberty Mutual: Liberty Mutual cuenta con beneficios adicionales en una póliza de seguro de automóvil como perdón por accidente después de 5 años sin violación ni accidentes y una reparación de por vida y asistencia en carretera las 24 horas.
Está buenísima esta información!