Es importante que conozcas el porcentaje de impuestos en estados unidos para que puedas tener una idea sobre cómo rendirá tu salario a lo largo de todo un mes, ya que ciertos factores inciden en el aumento de la tasa impositiva.
El porcentaje de impuestos en Estados Unidos y la tasa impositiva a nivel federal
El porcentaje de impuestos en estados unidos se puede calcular dividendo la población en quintil de ingresos. De este modo el quintil con mayor ingreso tiene un porcentaje del 24.5%, mientras que al de mayor renta le corresponde un porcentaje del 16.7% y al de ingresos medios le corresponde un porcentaje del 12.6%
El quintil de ingresos reducidos paga al fisco el 5.9%, mientras que el quintil de ingresos más bajos tributa el 0.8% de acuerdo al promedio generado por effective federal tax rates del año 2011, último ejercicio completo.
Sin embargo son datos correspondientes a nivel federal, pero a ellos se agregan recargos de la administración local y de los gobiernos estatales.
Entonces en este sentido, Nueva York se coloca en primer lugar como el área más costosa en impuestos locales y estatales con un promedio del 12.6%, que es igual a 4217 dólares por año, mientras que Texas con impuestos locales y estatales que implican un recargo fiscal del 7.5%, igual a 3088 dólares de gravamen fiscal por cada ejercicio.
Asimismo, la tasa impositiva aumenta cuando la escala de ingresos aumenta. Por ejemplo en un contribuyente con un salario superior al millón de dólares, la tasa de impuesto promedia en el 27.4%.
Pero a un contribuyente con un salario inferior a los 10000 dólares, le corresponde una tasa de impuestos de -7.1%, con la recepción de dinero por parte de gobierno como crédito fiscal reembolsable.
Estos valores se relacionan con el sistema de los impuestos a la renta de Estados Unidos que se conoce como progresivo, es decir que la tasa impositiva marginal aumenta cuando aumenta el ingreso, en conjunto con créditos impositivos reembolsables y no reembolsables que conforman un límite de carga impositiva en función de los ingresos bajos.
De todos modos no solo se paga el impuesto sobre la renta individual sino también el impuesto de seguro social, impuestos especiales y comerciales y siempre será progresivo.
De hecho el contribuyente con un ingreso menor a 1000 dólares paga en promedio 7.7% como tasa impositiva marginal y el que gana más de un millón de dólares paga una tasa impositiva de 44.6%
Al contribuyente que gana entre 10 y 20000 dólares le corresponde una tasa impositiva del 0.4%
Más allá del porcentaje de tasa impositiva, el pago de impuestos es obligatorio en Estados Unidos sin importar si se trata de un residente permanente, residente temporal o ciudadano pues todos tienen la obligación de hacer frente a los impuestos, ya que mientras generes ingresos estás obligado a pagarlos.
IRS, Internal Revenue Service, es el organismo que controla y administra estrictamente todas las cuestiones relacionadas con los impuestos fiscales que los estadounidenses presentan todos los años el 15 de abril.
Sin importar que la situación de tu visa, mientras vivas en Estados Unidos 180 días corridos, el IRS te considera como residente y por lo tanto pagarás impuestos sobre el dinero que hayas generado.
Por lo tanto si trabajas para una empresa o persona, tienes la obligación de estimar la retención que pagarás todos los meses y hacer la declaración anual.
Pero como la tasa de impuestos es progresiva, pagarás el 15% si obtuviste ingresos inferiores a 25750 dólares y pagarás 39.6% si tus ingresos superaron los 283150 dólares.
Pero recuerda que además del impuesto federal deberás pagar el impuesto estatal y local. Incluso dependiendo de la ciudad, el tipo de servicio que adquiriste o del producto adquirido, pagarás el impuesto a las ventas o sales tax que se halla entre el 5 y el 8.75% y por supuesto tu empleador retendrá de tu salario bruto el 6.2% para Medicare y el seguro social.
Cómo es el porcentaje de impuestos en estados unidos
El porcentaje de impuestos en estados unidos, es la tasa que pagas sobre tus ingresos, pero esta tasa es aplicada de manera diferente a cada parte de los ingresos, por ello puede ser confuso, pero lo podrás comprender mejor con la información que estás por leer…
El porcentaje de impuestos en estados unidos tiene un sistema progresivo, es decir que existe un aumento de las tasas impositivas de acuerdo a cómo ascienden los ingresos imponibles.
Sin embargo también se aplican tasas marginales es decir que cada una de las tasas del 10, 15, 25, 28, 33, 35 y 39.6% son aplicables a una parte de los ingresos y no a el ingreso total.
Entonces como ejemplo del sistema progresivo en base a las tasas marginales de 0 a 20000 dólares corresponde el 10%. De 20001 a 50000 dólares corresponde el 20%, a 50001 en adelante corresponde el 30%
Si tienes un ingreso imponible de 75000 dólares te corresponde el 30%, siendo que 2000 dólares sería el valor gravable debido al 10% sobre los primeros 20000 dólares, 6000 dólares es el valor gravable por el 20% y aún restan 7500 dólares que es el 30% correspondiente a los 25000 dólares. Por lo tanto estarías pagando 15500 dólares como impuesto total.
Supongamos que te casaste y tienes dos hijos que dependen de ti tu ingreso tributable lo puedes reducir a 29800 si tomas las deducción estándar y las exenciones personales que como contribuyente tienes derecho y entonces como familia podrías pasar a otro nivel impositivo que es más bajo.
De hecho el servicio de impuestos internos está ajustando el umbral de ingresos, entonces con el mismo ejemplo, como eres un matrimonio, si presentas tu declaración conjunta se aplicaría la categoría del 10% a los ingresos imponibles. Sin embargo ten en cuenta que el IRS comunica todos los años los tramos impositivos antes del comienzo del año en curso.
Impuestos en estados unidos por estado
Los porcentaje de impuestos en estados unidos cuando se trata por estado existe una gran diferencia ya que por ejemplo mientras en algunos no existe el impuesto sobre la renta, exactamente en 7 estados, en otros se paga el impuesto más alto como en Oregon, New York, New Jersey, Hawái y California, per otros estados y exactamente en 8 la tasa impositiva es fija , lo cual significa que en estos 8 estados todos los contribuyentes tienen igual tasa sin importar sus ingresos.
Los estados que no tienen impuesto a las ganancias son Wyoming, Washington, Texas, Dakota del Sur, Nevada, Florida y Alaska.
Por otro lado el estado de New Hampshire y Tennessee son casos especiales porque no tienen impuesto sobre la renta en cuanto a los sueldos, por lo cual mientras el sueldo sea el único ingreso son estados libres de impuestos, pero los dividendos e intereses sí son gravables, por ejemplo Tennessee cobra el 6% y Hampshire el 5%
Incluso la tasa de los impuestos a las ventas en Tennessee es de las más altas, el 9.46%, mientras New Hampshire es el estado que cobra la tasa más alta a la propiedad como también lo es Nevada y Texas, mientras que el impuesto sobre la gasolina es el más alto en Washington.
En cuanto a Florida, es un estado reconocido por su alta tasa impositiva a la propiedad.
Alaska y Wyoming son dos estados con una tasa impositiva moderada.
Algunos estados con impuestos sobre la renta pagan al llegar a un nivel de ingresos determinado y son en los que existen tasas impositivas progresivas.
Por ejemplo en California si ganaras 1 millón de dólares al año o un monto superior pagarás el 13%, pero si ganaras 50000 dólares al año pagarás el 9.3%
No obstante, en los estados con tasas planas independientemente de lo que ganas, por ejemplo podrías ganar 10000 dólares al año o 1 millón de dólares y siempre pagarás el mismo porcentaje.
[alert-success]Exactamente en:
- En Massachusetts pagas el 5.1%
- En Indiana pagas el 3.3%
- En Colorado pagas el 4.63%
- En Michigan pagas el 5.25%
- 5.En Illinois pagas el 3.75
- En Utah pagas 5%
- En Pensilvania pagas el 3.07%
- En Carolina del Norte pagas el 5.75%
- En Alabama pagas del 2 al 5%, 5% si tus ingresos son superiores a los 3000 dólares.
- En Arkansas pagas del 6 al 6.9% y este último porcentaje corresponde a un ingreso superior a 152688 dólares.
- En Arizona pagas del 2.59 al 4.54% y este último porcentaje es aplicable a un ingreso superior a los 35099 dólares.
- En Connecticut pagas del 3 al 6.99%, siendo 6.99% aplicable a ingresos de más de 500000 dólares.
- En California pagas del 1 al 13.3%, 13.3% es aplicable a un ingreso superior al millón de dólares.
- En Delaware pagas del 2.2 al 6.6%, 6.6% se aplica a un ingreso 14superior a los 60000 dólares.
- En Hawai pagas del 1.4 al 8.25%, 8.25% a un ingreso que supera los 48000 dólares.
- En Georgia pagas del 1 al 6%, 6% al ingreso superior a 7000 dólares.
- En Idaho pagas del 1.6 al 7.4%, 7.4% se aplica al ingreso superior a los 10905 dólares.
- En Lousiana pagas del 2 al 6&, 6& sobre los ingresos que superan los 50000 dólares.
- En Kansas pagas del 2.7 al 4.6%, 4.6% a los ingresos que superan los 15000 dólares.
- En Maine pagas del 2 al 5,75%, 5,75% sobre los ingresos que superan los 250000 dólares.
- En Maryland pagas del 2 al 5,75%, 5,75% sobre el ingreso que supera los 250000 dólares.
- En Montana pagas dl 1 al 6.9%, 6.9% sobre los ingresos que superan los 17600 dólares.
- En Missouri pagas del 1.5 al 6%, 6% sobre los ingresos que superan los 9072 dólares.
- En Nebraska pagas del 2.46 al 6.84%, 6.84% sobre los ingresos qe superan los 29830 dólares.
- En Nueva México pagas del 1.7 al 4.9% aplicable a los ingresos q superan los 16000 dólares.
- En Nueva Jersey pagas del 1.4 al 8.97%, 8.97% aplicable sobre ingresos superiores a 500000 dólares.
- En Nueva York pagas del 4 al 8.82%, 8.82% sobre ingresos que superan 1077550 dólares.
- En Ohio pagas del 0.495 al 4.997, si tienes ingresos que superan los 2106000 pagas el 4.997%
- En Dakota del Norte pagas del 1.1 al 2.9%, 2.9% si tus ingresos superan los 416700 dólares.
- En Oklahoma pagas del 5 al 5.35%, 5.25% si tus ingresos superan los 7200 dólares.
- En Carolina del Sur pagas del 0 al 7%, 7% si tus ingresos superan los 14650 dólares.
- En Virginia Occidental pagas del 3 al 6.5%, 6.5% si tus ingresos superan los 60000 dólares.
- En Virginia pagas del 2 al 5,75%, 5,75% si tus ingresos superan los 17000 dólares.
- En Vermont pagas del 3.55 al 8.95%, 8.95% aplicable a ingresos superiores a 416700 dólares.
- En Rhode Island pagas del 3.75 al 5.99%, este último porcentaje aplicable a ingresos superiores a 139400 dólares.
- En el Distrito de Columbia pagas del 4 al 8.95%, 8.95% sobre ingresos superiores al millón de dólares.
Como calcular los taxes de una compra
Para calcular los taxes de una compra debes saber el precio que tiene el producto sin el impuesto a las ventas que por lo general es el que muestra.
Si el precio de lista es 100 dólares, determinarás el impuesto de ventas locales, luego convertirás el impuesto a las ventas en % y le agregarás 1, entonces si la<tasa fuese del 12.5%, el resultado seria 1125.
112.50 dólares sería el precio del producto que compraste incluyendo el impuesto a las ventas.
