¿Cómo declarar impuestos en USA?

Con esta breve, pero completa guía que hemos preparado, sabrás cómo declarar impuestos en USA, en caso de que lo estés haciendo por primera vez y que no tengas ni idea de por dónde comenzar.

¿Qué son los taxes en Estados Unidos?

El término Taxes, hace referencia a los impuestos en Estados Unidos, mismos que el Gobierno de dicho país, le cobra a cada uno de los habitantes por el tipo de trabajo que realizan, sin importar cuál sea el estatus legal de estos en el territorio.

Los que ganan más, pagarán impuestos mayores, mientras que los que tienen ingresos menores, le harán frente a una tarifa menor por este concepto, e incluso algunos ni siquiera tendrán que pagar impuestos.

¿Cómo declarar impuestos en USA por primera vez?

Te contamos cómo hacer taxes por primera vez, los pasos que debes seguir para hacerlo de forma adecuada:

1. Vigila tus ingresos, ya que, solo tendrás que declarar impuestos, si al año percibes cierto nivel de ingresos. Las personas que tienen más de 1 empleo, deben sumar todos los salarios que perciben.
2. Durante todo el año, debes guardar la documentación pertinente, esto te simplificará el proceso en la temporada de impuestos. Guarda recibos referentes a donaciones de caridad, facturas médicas.
3. Presta atención a los documentos que recibirás en enero, los empleados a tiempo completo deben recibir el Formulario W-2 y los trabajadores, por cuenta propia, recibirán el Formulario 1099-NEC.
4. Infórmate sobre las deducciones y los créditos que puedes tener, de préstamos para estudiantes, tienes la posibilidad de deducir $2,500, si donaste dinero, también tienes opción a deducciones. Y si trabajas de forma independiente, por concepto de gastos de trabajo, puedes solicitar algún tipo de deducción.
5. Asegúrate de conocer las fechas límites, cuando recibes los documentos entre enero y febrero, tendrás un plazo medio de dos meses para declarar los impuestos. Este 2024, la fecha límite es el 15 de abril de 2024.
6. Decide cómo presentarás los impuestos, puedes hacerlo en línea, accediendo a este enlace, o por correo postal, usando formularios impresos. Conoce más detalles sobre esta última alternativa, aquí.

Un aspecto que no puedes pasar por alto, es que si no pagas tus impuestos oportunamente, el IRS puede multarte. En promedio, las multas pueden ser del 0.5% de los impuestos, por cada uno de los meses que te atrasaste en el proceso.

Te aconsejamos que hagas uso de una herramienta de preparación de impuesto, que te facilite todo lo referente a deducciones, TurboTax, TaxSlayer y TaxAct son los más utilizados.

Requisitos para hacer taxes por primera vez

Ahora que conoces lo más básico acerca de ¿cómo declarar impuestos en USA por primera vez?, te desglosamos lo que necesitas al momento de hacer dicha declaración:

• Formularios en los que se muestran tus ingresos, como el formulario W-2, o en otros casos, los formularios 1099 y 1099-INT.
• Recibos de tus gastos, donaciones, y cualquier otro que sirva como deducible.

¿Cómo declarar impuestos en USA para empresa?

La forma de preparar los impuestos de tu empresa, dependerá precisamente del tipo de comercio que tengas.

• Lo primero que debes hacer es compilar tus registros comerciales, es necesario que tengas todo lo que te permita corroborar los gastos e ingresos de tu empresa.
• Busca el formulario que se ajuste a tus necesidades, las empresas unipersonales o LLC, utilizan el anexo C, mientras que las corporaciones hacen uso del Formulario 1120, o Formulario 1120S si es una corporación C o S, respectivamente.
• Llena el formulario o anexo que te convenga para declarar impuestos, los anexos, como el C, son más simples, mientras que los formularios, te tomarán mucho más tiempo.

Siempre mantente atento a los plazos para realizar la declaración de impuestos, los anexos C, pasan a formar parte de tu formulario 1040, por lo que no tienes una fecha límite. Pero, si utilizas otro formulario, debes regirte por el plazo establecido hasta mediados de abril.

¿Cómo hacer los taxes de una LLC?

Tú decides la forma en que pagarás impuestos con tu empresa:

• Las LLC que son de un accionista único, declararán impuestos como una empresa de único propietario. Haciendo uso del anexo C.
• Cuando la conforman varios accionistas, tendrá que pagar los impuestos como sociedad.
• También puedes elegir pagar impuestos como una corporación C, haciendo uso del formulario 8832 del IRS.
• Y si decides presentar los impuestos como una corporación S, presenta el formulario 2553 del IRS.

Impuestos para no residentes en Estados Unidos

Algunos extranjeros no residentes que operaron un negocio en Estados Unidos, o que obtuvieron ingresos provenientes de dicho país, son fiduciarios de un caudal hereditario o fideicomiso en USA, entre otros, tendrán que pagar impuestos.

• Utiliza el Formulario 1040-NR.
• La fecha límite que se establece, es igual que para los ciudadanos, hasta el 15 de abril. Aunque esto dependerá de tu año tributario, algunos pueden tener plazos hasta el 15 de junio.
• En caso de necesitar una prórroga, deberás presentar el Formulario 4868 (SP).

¿Cómo pagar impuestos en Estados Unidos siendo ilegal?

Los inmigrantes en Estados Unidos realizan el pago de impuestos sobre las ventas, propiedad y los ingresos. Para hacerlo, utilizan el Número de Identificación Fiscal Individual, en caso de no ser elegibles para tener un número de Seguro Social.

¿Cuánto debo ganar para declarar impuestos en Estados Unidos?

Estos son los montos establecidos para determinar quiénes deben pagar impuestos este 2024:

Estado Civil	Edad	Límite para Declarar Impuestos
Soltero	Menor de 65 años	$13,850
Soltero	Mayor de 65 años	$15,700
Casado, presentando declaración conjunta	Ambos menores de 65 años	$27,700
Casado, presentando declaración conjunta	Uno de los cónyuges mayor de 65 años	$29,200
Jefe de hogar	Menor de 65 años	$20,800
Jefe de hogar	Mayor de 65 años	$22,650
Casado, declarando por separado	Cualquier edad	$5
Viudo(a) calificado(a)	Cualquier edad	$27,700 - $29,200

¿Cómo hacer la declaración de impuestos paso a paso?

Los pasos que conforman el proceso de cómo se presentan los impuestos en Estados Unidos, de forma resumida, son los siguientes:

• Realiza los cálculos para saber si debes o no pagar impuestos.
• Conoce la fecha límite.
• Elige la forma en que declararás.
• Recibe los documentos.
• Reúne los papeles que pueden generar deducciones.
• Presenta tus impuestos.