Requisitos que necesito para abrir una cuenta de banco

Aprender como abrir una cuenta bancaria, es fundamental tanto si eres una persona física o moral y sobre todo si abriste un negocio en Estados Unidos y eres residente no estadounidense, pues todo parece que se complica mucho más, pero no te desanimes porque podrás abrir tu cuenta bancaria sin problemas si te guías las siguientes opciones de soluciones:

Como abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos

Ante todo previo a pasar a informarte como abrir una cuenta bancaria, debes saber lo siguiente:

  1. En Estados Unidos existe la llamada Ley Patriota que se promulgó después de los atentados del 11 de septiembre de 2011, lo cual hizo difícil la apertura d una cuenta bancaria a los extranjeros que la deseen abrir en el territorio estadounidense.
  2. A partir de esta ley, todos los bancos tienen la obligación de verificar la identidad de todas las personas que deseen abrir una cuenta bancaria y deben someterlos a controles sobre el terrorismo y lavado de dinero.
  3. La misma ley prácticamente impide que puedas abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos si tu país de origen es Zimbawe, Liberia, Birmania, Sudán, Corea del Norte, Pakistán, Afganistán, Irak, Irán o eres de los Balcanes Occidentales.
  4. Incluso será imposible si se detecta tu nombre en la lista de la Oficina de Control de Activos Extranjeros.

Requisitos para aprender como abrir una cuenta bancaria

Sabiendo qué significa la Ley Patriota, para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos debes cumplir con los siguientes requisitos:

  1. Deberás presentar tu identificación con una fotografía como la tarjeta de identificación o el pasaporte.
  2. Tu número de identificación de empleador, el EIN.
  3. Debes presentar la documentación de la organización si configuraste un LLC.
  4. Presentarás los artículos si conformaste una corporación.

Paso a paso como abrir una cuenta bancaria

Si quieres abrir una cuenta bancaria empresarial en Estados Unidos sigue estos pasos:

Opción 1

  1. Dirígete a un banco como el Bank of America, el Citibank o el Wells Fargo, cualquiera de ellos mientras exista en tu país una sucursal de ese banco y que te permita la apertura de una bancaria en Estados Unidos.
  2. Siempre es mejor que abras una cuenta de banco comercial en tu país de origen.
  3. Comunícate con el banco de Estados Unidos y si bien te dirán que es necesario que te identifiques en persona, puedes decir que la sucursal del banco local en tu país puede hacer esa identificación por ti, pero asegúrate si esta solución funciona para ellos y en caso de una respuesta positiva solicita la información d contacto de la persona con la que estás hablando.
  4. Dirígete a la sucursal del banco local de tu país y comunica que estás tramitando la apertura de una cuenta bancaria en Estados Unidos y necesitas que te identifiquen con tu pasapoorte o tu licencia de conducir.

Incluso diles que llamarán telefónicamente desde l sede de Estados Unidos para hacer tu identificación.

  1. Debes intentar que la sucursal bancaria de tu país pueda cumplir con la Ley Patriota reuniéndose en persona en la sede de Estados Unidos para identificarte.

Opción 2 como abrir una cuenta bancaria

Si la opción 1 te parece muy complicada puedes manejarte d otro modo:

  1. Haz un viaje a Estados Unidos ingresando con la visa de visitante.
  2. Elige el banco que desees y abre de inmediato una cuenta bancaria.
  3. Para ello necesitarás presenta el EIN, el número d identificación de empleador, y la identificación con fotografía actualizada y vigente.

Opción 3 sobre como abrir una cuenta bancaria

Si por alguna razón no puedes viajar a Estados Unidos para abrir tu cuenta bancaria, una compañía puede ayudarte con la apertura de un cuenta bancaria corporativa, por ejemplo cuentas con Futuramax, una compañía e te ayuda a abrir una cuenta corporativa en Estados Unidos como también puede recurrir a Archivos ACME, Plan Inc, Valis Internacional o Servicios corporativos globales.

Incluso  puedes recurrir a Silicon Valley Bank que ayuda a los empresarios extranjeros a la apertura de cuentas bancarias en estados Unidos si cumples con  las condicione que exige la compañía, pues por lo general requieres que se trate de una start up con respaldo de inversionistas.

Opción 4 sobre como abrir una cuenta bancaria

Todavía tienes un último recurso como solución:

  1. Crear una subsidiaria en Estados Unidos, entonces dirígete con toda la documentación a la sede del banco que desees y abre una cuenta bancaria.
  2. No obstante siempre ten en cuenta que cualquier banco te solicitará el EIN, el número d identificación de empleador, luego d haberlo obtenido podrás abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos.
  3. También ten presente que bancos como HSBC, Deutsche Bank, Credit Suisse, Barclays, son bancos internacionales con presencia en Estados Unidos, por lo cual si has abierto un cuenta en alguno de estos bancos, la configuración de una cuenta bancaria en Estados nido puede resultarte muy fácil.
  4. No obstante siempre es mejor que hables con un representante de la sucursal local para que pueda explicarte cómo es el funcionamiento exacto de la cuenta bancaria y te amplifique el requerimiento de la documentación que se exige en los bancos de Estados nidos, ya que puede variar de un banco a otro.

Como abrir una cuenta bancaria por internet

Si quieres abrir una cuenta bancaria por internet lo puede hacer siempre que no sea que recién has llegado al territorio estadounidense porque tu historial crediticio será limitado y por lo tanto tu identidad será difícil de verificar y por ende tu solicitud será rechazada.

  1. Necesitas tu número de seguro social o un número de identificación si eres no ciudadano.
  2. Necesitas el número de tu licencia de conducir u otra documentación que se haya emitido por el gobierno.
  3. Necesitas una tarjeta d débito para poder cruzar datos con otra cuenta bancaria que tengas para que puedas hacer el depósito inicial en la nueva cuenta.

Como abrir una cuenta bancaria en México desde USA

Si quieres abrir una cuenta bancaria en mexico desde usa debes:

  1. Abrir esa cuenta bancaria pensando en un saldo mínimo de entre 300 y 1000 dólares para que evites el pago de la tarifa mensual.
  2. Si eras ciudadano estadounidense declararás tu cuenta bancaria extranjera en tus impuestos a partir del formulario FBAR.
  3. Bancomer, Santander, Scotiabank y el HSBC requieren tu pasaporte en vigencia, tu visa d inmigración actualizada, una factura de servicios públicos a tu nombre, si alquilas, el contrato de alquiler original y la factura a tu nombre.
  4. El banco Santander requiere dos referencias personales con el número de teléfono de México peto no te solicitará la visa de inmigración.
  5. El banco HSBC requiere que tengas abierta y activa una cuenta de pesos en un banco mexicano y con 6 meses de antigüedad.
  6. En cuanto a la demora de la cuenta buscaría, mientras que el banco HSBC puede demorar entre 15 días hábiles hasta 3 meses, el banco Scotiabank puede demorar 72 horas, Bancomer y el banco Santander puede abrir tu cuenta en dólares en el momento.

Bancos mexicanos en Estados Unidos

  1. HSBC a requiere un depósito inicial de 500 dólares, puedes depositar menos cantidad pero en este caso pagarás entre 20 y 30 dólares mensuales.
  2. Scotiabank: Te cobrará un cargo mensual de 35 dólares y si el saldo mínimo de 1000 dólares decae te cobrará 20 dólares, pero es un banco w no te ofrece servicios bancarios on line cuando se trata de cuentas en dólares.
  3. Banco Santander: El saldo mínimo es de 1000 dólares y por debajo de este valor te cobrará 20 dólares mensuales por cargo de servicio.
  4. Bancomer: Requiere un saldo d apertura de 30 dólares, por debajo de este valor te cobrará 15 dólares mensuales.

Leave a Reply

Este sitio usa Akismet para reducir el spam. Aprende cómo se procesan los datos de tus comentarios.